澳门威尼斯人官网瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金-澳门威尼斯人官网瑞信基金管理有限公司

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基金名称	澳门威尼斯人官网瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金
基金简称	澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式
基金代码	012742
认购起点	1元
募集日期	2021年11月26日至2022年2月25日
基金类型	债券型发起式证券投资基金
运作方式	契约型，定期开放式
基金管理人	澳门威尼斯人官网瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国邮政储蓄银行股份有限公司
拟任基金经理	张略钊先生
风险评定	根据《澳门威尼斯人官网瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中低风险（R2）。
投资目标	在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的长期稳定增值。
投资范围	本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不在二级市场买入股票，也不参与一级市场新股申购和新股增发。本基金买入信用债的债项评级不得低于AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于80%，但为开放期流动性需要，保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受该比例的限制。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
业绩比较基准	中债综合财富（总值）指数收益率。
风险收益特征	本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。
红利分配政策	1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
基金产品资料概要	点击查看《澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金产品资料概要》详情

费用种类	情形	费率
认购费率	M＜100万	0.40%
	100万≤M＜300万	0.30%
	300万≤M＜500万	0.20%
	M≥500万	按笔收取，1,000元/笔
申购费率	M＜100万	0.40%
	100万≤M＜300万	0.30%
	300万≤M＜500万	0.20%
	M≥500万	按笔收取，1,000元/笔
赎回费率	在同一个开放期内申购后又赎回且持有期少于7天的份额	1.50%
	在同一个开放期内申购后又赎回且持有期不少于7天的份额	1.00%
	认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额	0%
管理费	0.30%
托管费	0.10%

注：M为认、申购金额，认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，自该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。


问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金的募集时间？

	答：本基金募集日期为2021年11月26日至2022年2月25日。

问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金的投资目标是什么？

	答：在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的长期稳定增值。

问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不在二级市场买入股票，也不参与一级市场新股申购和新股增发。本基金买入信用债的债项评级不得低于AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。

问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金投资组合比例是什么？

	答：本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于80%，但为开放期流动性需要，保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受该比例的限制。法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金的业绩比较基准如何？能保证收益吗？

	答：本基金的业绩比较基准为: 中债综合财富（总值）指数收益率。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。

问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金风险收益特征是什么？

	答：本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。

问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金申购赎回开始日是什么时候？

	答：本基金在开放期内办理申购与赎回业务。除法律法规或基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于5个工作日且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。在开放期内，基金管理人有权提前结束或延长开放期时间并公告，但开放期最短不少于5个工作日且最长不超过20个工作日。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准。

问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金的赎回到账的时间？

	答：投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。

问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金的申购与赎回的原则是什么？

	1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。

问：澳门威尼斯人官网瑞富一年定开纯债债券发起式基金在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

	答： 1、投资者单个基金账户每笔最低申购金额为1元人民币（含申购费），追加申购每笔最低金额为1元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。如遇巨额赎回等情况发生而导致延缓支付赎回款项或延期办理赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回的条款处理。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。